FINANZPLANUNG

Finanzplanung ist finanzielle Lebensplanung. Mit unserem vollständigen Finanzplan erhalten Sie Klarheit und Sicherheit über Ihre Finanzen.

Die Finanzplanung ist die „Königsdisziplin“ in der Finanzberatung. Wie der Arzt bei einem Gesundheits-Check geht es hierbei im ersten Schritt um eine ausführliche Bestandsaufnahme Ihrer persönlichen finanziellen Situation.

Berücksichtigt werden bei dieser Ist-Analyse insbesondere:

• Ihre Ziele und Wünsche
• Ihre Erwartungen für die Zukunft
• Ihre Versorgungsbausteine
• Ihre Vermögenswerte und die zugehörigen Verbindlichkeiten
• Ihre Einnahmen und Ausgaben sowie
• die steuerlichen und rechtlichen Rahmenbedingungen.

Die Entwicklung Ihrer finanziellen Situation, die sich aus den aufgenommenen Daten ergibt, ermitteln wir mit Hilfe einer führenden Finanzplanungssoftware. Dabei werden sämtliche bekannten finanziellen Veränderungen und auch die zukünftige Steuerbelastung berücksichtigt.

Durch einen Vergleich der prognostizierten Entwicklung mit Ihren persönlichen Zielen und Erwartungen ergibt sich oft ein bisher nicht erkannter Handlungsbedarf. Nur wenn Sie frühzeitig erkennen, ob die Entwicklung von Ihren Vorstellungen abweicht, können Sie rechtzeitig reagieren.

In den Szenariorechnungen zeigen wir Ihnen auf, wie sich unterschiedliche Handlungsmaßnahmen auf Ihre finanzielle Situation in der Zukunft auswirken.