Ihr Partner für den Mittelstand

Die Hubert & Co. Gruppe vermittelt seit 60 Jahren erfolgreich Versicherungen und Finanzdienstleistungen.

Vermögensmanagement

Finanzplanung
Finanzplanung ist finanzielle Lebensplanung. Mit unserem vollständigen Finanzplan erhalten Sie Klarheit und Sicherheit über Ihre Finanzen. Die Entwicklung Ihrer finanziellen Situation, die sich aus den aufgenommenen Daten ergibt, ermitteln wir mit Hilfe einer führenden Finanzplanungssoftware. Dabei werden sämtliche bekannte finanzielle Veränderungen und auch die zukünftige Steuerbelastung berücksichtigt. Durch einen Vergleich der prognostizierten Entwicklung mit Ihren persönlichen Zielen und Erwartungen ergibt sich oft ein bisher nicht erkannter Handlungsbedarf. Nur wenn Sie frühzeitig erkennen, ob die Entwicklung von Ihren Vorstellungen abweicht, können Sie rechtzeitig reagieren. In den Szenariorechnungen zeigen wir Ihnen auf, wie sich unterschiedliche Handlungsmaßnahmen auf Ihre finanzielle Situation in der Zukunft auswirken.

 

Investmentfonds
Unter den mehr als 8.000 in Deutschland zugelassenen Investmentfonds die erfolgreichsten herauszufiltern, setzt fundiertes Fachwissen und gezielte Auswahlprozesse voraus. Hubert & Co. filtert nach einem mit seinem Kooperationspartner entwickelten Auswahlverfahren aus sämtlichen in Deutschland zugelassenen Investmentfonds die erfolgversprechendsten Angebote heraus. Alle Fondsempfehlungen werden Ihnen durch die Bewertungen von Ratingagenturen transparent und verständlich gemacht.  Sie erhalten eine unabhängige Bewertung des umfassenden Marktangebots.

 

Immobilien
Sie suchen eine Immobilie? Über unsere Immobilienpartner haben wir Zugriff auf eine Vielzahl an Objekten in und um München sowie ganz Bayern. Sollten wir einmal nicht sofort fündig werden,  gehen wir aktiv auf die Suche nach Ihrer Wunschimmobilie. Gemeinsam erarbeiten wir ein differenziertes Suchprofil, mit dem sich ablesen lässt, in welchem Rahmen sich Ihr Gesuch bewegt – sowohl beim Marktangebot als auch beim Preis.

 

Sie möchten eine Immobilie verkaufen? Wir ermitteln einen marktgerechten Kaufpreis für Ihre Immobilie. Dazu erhalten Sie ein umfangreiches Exposé, das Ihnen die aktuelle Immobilienmarktsituation und die Marktchancen im Umkreis Ihres zum Verkauf stehenden Objektes aufzeigt. Die Vorgehensweise zum erfolgreichen Verkauf Ihrer Immobilie wird individuell in einem gemeinsamen Strategiegesprächs mit Ihnen festgelegt.

 

Immobilienfinanzierung
Um Ihnen bestmögliche Finanzierungsangebote machen zu können, schreiben wir Ihre Finanzierungsanfrage aus. Aus dem Angebot von mehr als 100 Finanzierungspartnern erhalten Sie passende Angebote und attraktive Konditionen. Nutzen Sie unsere Ausschreibungsplattform, die es ermöglicht Ihre Kreditanfrage systematisch aufzubauen und je nach Region, Bonität und Objektbeschaffenheit vergleichbare Angebote zu erhalten. Neben dem günstigsten Zins ist häufig gerade die Flexibilität während der Kreditlaufzeit entscheidend. Wann wird ein Bereitstellungszins fällig oder wie hoch sind Sondertilgungen möglich? Selbstverständlich werden Ihnen diese Fragen beantwortet.

 

Verkauf Ihrer Lebensversicherung

Der Zweitmarkt bietet deutschen Verbrauchern eine echte Alternative zur Kündigung ihrer Kapitallebens- oder Rentenversicherung bei der Versicherungsgesellschaft. Aufkäufer verwerten die Policen renditeorientiert. In der Regel übernehmen die Aufkäufer die Zahlung der Versicherungsprämien und erhalten am vereinbarten Laufzeitende die Auszahlung aus der Versicherung. Als Gegenleistung erhalten Sie als Verkäufer einen Kaufpreis, der über dem meist niedrigeren Rückkaufswert der Versicherungsgesellschaft liegt. In den meisten Fällen bleibt darüber hinaus auch ein Todesfallschutz erhalten, der im Falle eines Stornos komplett entfällt. Das heißt: Stirbt die mit der Police versicherte Person vor Ablaufende, zahlt der Aufkäufer eine Todesfallsumme abzüglich aller bis dahin entstandenen Kosten an die Hinterbliebenen aus.

 

Beleihung Ihrer Lebensversicherung

Hubert & Co. bietet mit Policendarlehen die ideale Lösung für Verbraucher, die sich nicht endgültig von ihrer Lebensversicherung trennen wollen, aber kurzfristig Kapital benötigen. Unser Policendarlehen funktioniert dabei wie ein Kredit, ist jedoch im Vergleich zu den meisten Bank- und Verbraucherkrediten viel günstiger. Es ist ebenfalls deutlich lukrativer als die Policendarlehen, welche die Lebensversicherungsgesellschaften ihren Versicherungsnehmern direkt anbieten. Daneben erfolgt die Auszahlung des Darlehens schnell und unbürokratisch. Es ermöglicht dem Darlehensnehmer kurzfristige Liquiditätsengpässe zu überbrücken. Bei kurzer Restlaufzeit kann man das Darlehen als eine Vorauszahlung ansehen, die mit der späteren Ablaufleistung verrechnet wird. Als Sicherheit dient die Police selbst. Die Darlehenshöhe richtet sich nach dem aktuellen Rückkaufswert inklusive ausgewiesener Überschüsse zum Zeitpunkt der Antragsstellung.

 

Bewertung Ihrer Lebensversicherung

Sie überlegen, ob sie Ihre Lebensversicherung verkaufen oder beleihen sollen? Sie wollen einfach nur wissen, wie profitabel Ihre Versicherungsgesellschaft mit Ihrem ersparten Geld arbeitet? Mit der Bewertung Ihrer Lebensversicherung zeigen wir Ihnen jetzt Stärken und Schwächen Ihres Versicherers, berechnen die Rendite Ihres Vertrages und geben eine Gesamteinschätzung ab.Wir liefern Ihnen Kennzahlen zu Ihrem Vertrag und Ihrem Versicherer, wie zum Beispiel Informationen zur finanziellen Stärke, der laufenden Verzinsung, der Verwaltungskosten und der Stornoquote.

Consulting

Sämtliche Dienstleistungen des Versicherungsmaklers können auch auf Honorarbasis erbracht werden. Hierzu zählen auch gutachterliche Stellungnahmen zu bestehenden Versicherungsverträgen hinsichtlich deren Qualität und Preis.

Unser Angebot für Sie

Das Vermögensmanagement von Hubert & Co. beinhaltet:

  • Aufbau und Ausbau des Ver­mögens
  • rendite- und risikoadäquate Strukturierung des Vermögens
  • Nutzung des Vermö­gens
  • Übertragung des Vermögens durch Schenkung und Vererbung
  • vermögensrelevanten Finanzierungsvorgänge
  • Finanzplanung
  • Investmentfonds
  • Immobilien
  • Immobilienfinanzierung
  • Verkauf Ihrer Lebensversicherung
  • Beleihung Ihrer Lebensversicherung
  • Bewertung Ihrer Lebensversicherung

Hubert & Co. bietet Ihnen ein interessantes Leistungsspektrum im Vermögensmanagement.

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